채권 ETF 투자하기

채권 ETF 투자하기

최근 전 세계적인 물가 상승과 금리 인상 추세로 주식 시장의 약세가 지속되고 있습니다. 한편, 금리 상승으로 인해 신규 발행 채권의 발행 금리가 높아지고, 발행 채권 가격이 하락해 채권 투자 매력도가 높아졌습니다. 이에 채권 시장에 대한 투자자들의 관심이 늘어나고 있습니다. 또한 ETF는 거래소에 상장되어 있어 주식처럼 간편하게 매매가 가능하며, ETF의 특성상 한 주만 투자해도 다양한 채권에 투자하는 효과를 얻을 수 있습니다.

 

 

1.  채권형 ETF 선택 방법

 

• 안정적인 투자 Type

신용 등급이 높은 선진국 국공채 또는 우량 회사채, 단기채권 ETF 투자

(단기채권은 보통 만기 1년 미만의 채권으로 시장 금리 변동에 따른 채권 가격 변동성이 상대적으로 낮습니다. 반면 장기채권은 보통 만기 5년 이상으로 만기가 길기 때문에 단기채권 대비 금리가 높습니다. 또한 시장 금리 변동에 따른 채권 가격 변동성이 상대적으로 높은 편입니다.)

 

• 변동성이 높지만 높은 수익 추구 Type

이머징 채권 또는 하이일드 채권, 레버리지형 채권 투자

 

• ETF 매매차익+환차익 추구 Type

해외 상장된 채권형 투자

 

 

2.  미국 상장 채권형 ETF 종류

 

•  iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY)

만기가 1~3년인 미국 국채에 투자하는 단기채권 ETF입니다.

현재가	81.19 USD
시총	28.72B USD
52주 변동폭	80.56 ~ 85.96 USD
운용보수	0.15%
배당수익율	2.08%

 

• iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF (IEF)

만기가 7~10년인 미국 국채에 투자하는 중기채권 ETF입니다.

현재가	97.12 USD
시총	22.03B USD
52주 변동폭	92.48 ~ 116.64 USD
운용보수	0.15%
배당수익율	2.51%

 

• iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)

만기가 20년 이상 미국 국채에 투자하는 장기채권 ETF입니다.

현재가	102.90 USD
시총	23.65B USD
52주 변동폭	91.85 ~ 155.12 USD
운용보수	0.15%
배당수익율	2.75%

 

• ProShares Short 20+ Year Treasury (TBF)

만기가 20년 이상 미국 재무부 채권지수의 -1배를 추종하는 ETF입니다.

현재가	22.1 USD
시총	983.45M USD
52주 변동폭	15.36 ~ 24.81 USD
운용보수	0.90%
배당수익율	-

 

• ProShares Ultra 20+ Year Treasury (UBT)

만기가 20년 이상 미국 재무부 채권지수의 2배를 추종하는 ETF입니다.

현재가	25.93 USD
시총	25.28M USD
52주 변동폭	20.71 ~ 60.00 USD
운용보수	0.95%
배당수익율	-

 

• Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond Index Fund ETF (VCIT)

만기가 5~10년 투자등급 회사채에 투자하는 ETF입니다.

현재가	78.43 USD
시총	41.37B USD
52주 변동폭	73.37 ~ 93.98 USD
운용보수	0.04%
배당수익율	3.19%

 

• iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF (HYG)

미국 달러화 발행 하이일드 채권에 투자하는 ETF입니다.

현재가	75.01 USD
시총	15.48B USD
52주 변동폭	70.40 ~ 87.32 USD
운용보수	0.48%
배당수익율	4.48%

 

 

3.  해외상장 채권형 ETF 과세제도

해외 상장 채권형 ETF의 경우, 매도 후 다음 해 5월에 양도소득세를 확정신고, 납부합니다. 배당금의 경우 발생 시 원천징수되며, 해외주식과 과세 방식이 동일합니다.

• 양도소득세는 [양도차익-기본공제(연 250만원)]  X  세율(22%)입니다.
• 배당소득세는 배당금  X  세율(국가/종목별 과세율 상이)입니다.

 

4.  채권형 ETF 투자 시 유의사항

회사채에 투자하는 ETF를 매수할 경우 기업 부도 혹은 신용등급 하락 시 원금손실이 발생할 수 있으며, 국공채에 투자할 경우에도 신용등급 하락 시 손실이 발생할 수 있습니다. 그리고 기준 금리 변동 및 글로벌 금리 추세에 따라 채권 가격이 하락하면 ETF 투자 시 손실이 발생할 수 있습니다.

 

-. 참조 : NH투자증권, 인베스팅 닷컴

-. 본 자료는 '22년 11월 26일 기준으로 작성되었습니다. 

 

-. 상기 내용은 투자 권유나 종목 추천이 아닌 단순 정보 제공을 위한 용도입니다. 투자 시 책임은 투자자 개인에게 있으며 투자 시 충분한 분석과 신중한 판단을 하시기 바랍니다.